Суд в Одесі виніс вирок контролеру-касиру у справі про шахрайство з коштами клієнтів «Ощадбанку»

10 вересня 2025 року Приморський районний суд міста Одеси виніс вирок у кримінальній справі № 522/1420/25 за обвинуваченням Мітіогло Олександри Сергіївни, старшого контролера-касира ТВБВ № 10015/0560 філії Одеського обласного управління АТ «Ощадбанк», у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 362 КК України (несанкціонована зміна інформації в автоматизованих системах за попередньою змовою групою осіб).

Обставини справи

Згідно з матеріалами справи, Мітіогло Олександра Сергіївна у змові з невстановленою особою у період із серпня по грудень 2022 року брала участь у шахрайській схемі, спрямованій на заволодіння коштами клієнтів АТ «Ощадбанк» шляхом обману з використанням підроблених документів. Злочинна схема передбачала наступні дії:

• Підбір клієнтів банку, зареєстрованих на тимчасово окупованих територіях або за межами Одеської області, які мали кошти на банківських рахунках.
• Отримання персональних даних цих осіб, зокрема анкетних даних, серії, номера, дати видачі паспорта та індивідуального податкового номера.
• Виготовлення підроблених копій паспортів громадян України та довідок про присвоєння ідентифікаційного номера.
• Підбір нового номера телефону, який використовувався як «новий» фінансовий номер клієнта.
• Отримання доступу до безготівкових платіжних карток для переказу викрадених коштів.
• Складання заяви про зміну фінансового номера з внесенням завідомо неправдивих відомостей про місце проживання клієнта, номер телефону та регіональне управління банку.
• Завірення підроблених документів від імені клієнта.
• Подання заяви та підроблених документів до регіонального відділення банку в Одесі без фізичної присутності клієнта.
• Формування запиту через програмний комплекс «ServiceDesk» для зміни фінансового номера, приховуючи відсутність клієнта та не проводячи його ідентифікацію.
• Отримання SMS-підтвердження про зміну фінансового номера.
• Використання нового номера для доступу до онлайн-банкінгу «Ощад 24/7», отримання банківської таємниці та переказу коштів на заздалегідь підготовлені картки.
• Розподіл викрадених коштів між зловмисниками.

Зокрема, у серпні 2022 року Мітіогло, використовуючи доступ до «ServiceDesk», подала заявку на зміну фінансового номера клієнта, що призвело до викрадення 167 504 грн. У грудні 2022 року аналогічним чином було викрадено 102 750 грн з рахунків іншого клієнта. Загалом дії обвинуваченої спричинили значні збитки клієнтам банку.

Вирок суду

Обвинувачена повністю визнала свою провину та щиро покаялася. Суд, враховуючи її каяття як пом’якшувальну обставину, визнав Мітіогло винною за ч. 3 ст. 362 КК України. Їй призначено покарання у вигляді 3 років і 2 місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням операційно-касових обов’язків у банківських установах, на строк 1 рік і 1 місяць.

На підставі ст. 75 КК України суд звільнив Мітіогло від відбування покарання у вигляді позбавлення волі, призначивши іспитовий строк тривалістю 1 рік.